La Mûrisserie

Opportunité de l'investissement :

La Mûrisserie est un projet d'aménagement d'un espace hybride de 1 100 m² dans le quartier du Cours Julien à Marseille. Ce lieu combine bureaux partagés, café/bar/restaurant, et espaces d'expositions et d'événements, adaptant ainsi divers usages professionnels et culturels. Le bâtiment, déjà acquis, est en cours de transformation avec une fin des travaux prévue pour décembre 2024 et une ouverture en janvier 2025.

La valeur estimée après travaux est de 3,1 millions d'euros, dépassant les coûts initiaux d'acquisition et de rénovation de 2,2 millions d'euros. Les projections financières indiquent des revenus annuels de 444 000 euros.

Un évènement d'inauguration avec les investisseurs Bricks sera organisé pour célébrer la finalisation des travaux et pour faire découvrir le lieu aux investisseurs. De plus, le bar étant ouvert, n'hésitez pas à aller sur leurs réseaux sociaux pour être informés de tous les évènements musicaux et culturels ayant lieu tous les jours à la Mûrisserie.

Informations accessibles après inscription.

Localisation

Le projet est situé dans le quartier Cours Julien à Marseille, un des espaces les plus fréquentés et festifs de la ville. En 2022, ce quartier a été classé dans le Top 10 des "quartiers les plus cool du monde" par le magazine Time Out. Le bâtiment bénéficie d'une localisation stratégique : parking souterrain à 50 mètres, accès au métro à 100 mètres, Gare Saint-Charles à 850 mètres et Vieux-Port de Marseille à 800 mètres. Il se trouve également à 200 mètres du Théâtre des Bernardines et à 150 mètres du Palais Carli. Ces éléments en font un emplacement idéal pour un projet centré autour du travail et des activités culturelles.

Structure financière

La stratégie financière du projet s'appuie sur un modèle prévisionnel validé par deux banques et un expert-comptable.

Ce modèle utilise des études de marché et des retours d'expérience d'activités similaires.

Le modèle financier se divise en deux parties : l'exploitation des espaces de coworking et la collecte des loyers des studios, de l'espace événementiel, et de la partie bar et restauration.

Les prévisions indiquent 14 000 € de loyers mensuels et 23 000 € de recettes mensuelles pour le coworking, avec un taux de remplissage de 70 %.

La marge prévisionnelle est d'environ 27 %.

L'investissement offre une rentabilité brute annuelle de 10 % et une possibilité de sortie dès trois ans.

Ce rendement repose sur une marge nette prévisionnelle couvrant 33 % du besoin actuel de financement.

La commercialisation des espaces utilisera une stratégie incluant la diffusion sur des sites et réseaux spécialisés, la communication sur les réseaux sociaux et des appels à "résident" lors d'événements spécialisés. Un test de marché a montré un fort intérêt, avec plus de 147 demandes de location de postes reçues.

La stratégie de remboursement repose sur une augmentation du chiffres d'affaires et des bénéfices pour rembourser progressivement ou le refinancement par des investisseurs privés ou la banque à la fin de la période d'emprunt du financement Bricks.

Garanties pour les investisseurs

Engagement dans la distribution

La société s'engage à ce que les investisseurs soient remboursés en priorité sur toutes autres dépenses lors du remboursement par la banque des fonds propres immobilisés. Cet engagement de priorité inclut toutes les distributions de trésorerie, y compris, mais sans s'y limiter, les remboursements de dettes et les paiements de dividendes.

Hypothèque rang 2

La Société s'engage à inscrire une hypothèque de second rang sur l'actif financé en faveur des investisseurs pour garantir le remboursement des obligations émises. Cette hypothèque de rang 2 couvre l'intégralité de la dette obligataire, incluant le capital, les intérêts, et tous frais associés à hauteur de 20% en accessoires.

Caution personnelle et solidaire

Informations accessibles après inscription.

Autres

En cas de défaut de paiement à l'échéance du présent contrat obligataire, les obligataires auront la faculté, à leur seule discrétion, de demander la conversion de leurs obligations en actions. Cette conversion permettra aux obligataires d'acquérir 50 % du capital de la société, incluant l'immobilier financé par lesdites obligations. Les modalités de conversion devront être initiées et finalisées dans un délai de deux (2) mois suivant l'échéance du contrat. L'associé principal s'engage à faire ses meilleurs efforts pour faciliter cette conversion, y compris mais sans s'y limiter, à fournir tous les documents nécessaires, à procéder aux ajustements administratifs requis, et à collaborer avec les parties concernées pour assurer le bon déroulement de l'opération. La conversion sera effectuée selon une valorisation convenue qui reflète équitablement la situation financière de la société et l'actif immobilier financé, de manière à garantir une juste répartition du capital entre les obligataires et les associés existants, mais sans pouvoir être inférieure à 50% du capital pour les obligataires.

Interdiction de remboursement et de rémunération des comptes courants d'associés

Informations accessibles après inscription.