Ensemble Immobilier Saint-Fargeau-Ponthierry

Opportunité de l'investissement :

Le projet porte sur l’acquisition et la requalification d’un ensemble immobilier d’activités situé à Saint-Fargeau-Ponthierry, au sein de l’ancien site industriel de l’Hôtel Industriel Leroy. L’opération consiste à restructurer et commercialiser 14 lots totalisant 6 655 m² au sein de 6 bâtiments, en vue d’une revente à la découpe destinée aux TPE, PME et artisans du secteur. Les cellules seront cédées en l’état, sans travaux lourds, hors rénovation légère prévue pour optimiser la commercialisation et finaliser deux lots témoins : leviers essentiels pour accélérer les ventes.

À ce jour, la dynamique commerciale est déjà engagée, avec cinq lots réservés ou sous promesse, représentant 1,47 M€ de revente sécurisée.

L’opération s’inscrit dans une stratégie de marchand de biens, avec un calendrier prévisionnel de 24 mois pour la liquidation complète des actifs.

Le financement, initialement projeté sur 18 mois peut s'étendre jusqu'à 24 mois. Au delà de 18 mois, le taux d'intérêt pour les investisseurs passera à 10%/an.

Informations accessibles après inscription.

Localisation

L’ensemble immobilier se situe au 201 rue du 11 novembre 1918 et 4 à 8 rue Pasteur, à Saint-Fargeau-Ponthierry (77310), une commune en pleine croissance au sud de l’Île-de-France, entre Melun et Évry. Le site bénéficie d’une excellente accessibilité grâce à la proximité immédiate de la N7 et de l’A6, permettant de rejoindre Paris en environ 40 minutes, ainsi que de la gare Ponthierry–Pringy (RER D) reliant la capitale en moins de 45 minutes.

Implanté dans une zone d’activités structurée regroupant plus de 450 entreprises, l’ensemble s’insère dans un écosystème économique dynamique porté par une demande soutenue pour des locaux d’activités. L’actif fait partie du site historique de l’usine Leroy, ancien fleuron européen du papier peint, dont la reconversion accompagne le développement et l’attractivité du territoire.

Structure financière

L’opération présente un coût global de 3 488 000 €, intégrant le prix d’acquisition de l’ensemble immobilier, les frais d’acte, les travaux de rénovation légère, les frais financiers ainsi que les honoraires d’agence liés à la commercialisation. Le montage repose sur un apport total de 600 000 € et sur une levée de fonds auprès des investisseurs Bricks d’un montant de 2 888 000 €, sans recours à un financement bancaire.

Ce schéma permet une structuration simple, lisible et totalement maîtrisée, tout en sécurisant la capacité du porteur à engager rapidement les dépenses nécessaires à la mise en marché. À l’issue du processus de commercialisation, la revente prévisionnelle des lots est estimée à 5 600 000 €, générant une marge attendue de 2 112 000 €, après prise en compte du coût complet de l’opération.

La rentabilité repose sur l’écart entre un prix de revient moyen très compétitif et un positionnement commercial aligné sur la demande locale croissante pour des locaux d’activités.

Garanties pour les investisseurs

Hypothèque rang 1

La présente émission obligataire est garantie par la prise d'une hypothèque conventionnelle de premier rang consentie par la société émettrice, au profit du Représentant de la Masse des Obligataires, sur l'immeuble sis :

201 rue du 11 novembre 1918 et 4 à 8 rue Pasteur, 77310 Saint-Fargeau-Ponthierry, cadastré section AV n°434, d'une superficie totale de 6 655 m², comprenant 14 lots d'activités répartis dans 6 bâtiments (numéros 3, 5, 6, 7, 9 et 12) au sein de l'ancienne usine Leroy, avec accès aux parties communes gérées par l'Association Syndicale Libre (ASL).

Cette hypothèque de premier rang garantit le remboursement intégral du capital, des intérêts et 20% d'accessoires dus aux porteurs d'obligations, conformément aux dispositions du présent contrat.

Apport en fonds propres

600 000 € seront apportés en fonds propres chez notaire ou tout autre personne en charge de valider le financement et ce, avant déblocage des fonds par la Plateforme Bricks.

Séquestre de fonds

8 mois d'intérêts seront conservés en séquestre pour assurer les premiers paiements.

Engagement de réalisation de travaux

La somme de 325 000 € sera séquestrée.

- 194 000€ la réalisation des travaux et décaissée sur la base de factures et de photos de l'avancée de la réalisation des travaux.

- 131 000€ pour le paiement de la taxe foncière et autres taxes.

Caution holding

La société NB HOLDING se porte(nt) caution(s) solidaire(s) et indivisible(s) du remboursement de la présente dette obligataire. En cas de défaut de paiement par la société émettrice, il(s) sera.ont tenu(s) de rembourser l'intégralité de la dette obligataire, sans possibilité de division ou de bénéfice de discussion. Cette caution solidaire et indivisible s'applique à l'ensemble des montants dus, y compris le capital, les intérêts et tous frais associés.

Les cautionnements solidaires sont signés sous seing privé directement depuis la plateforme Bricks en signature électronique et ne seront pas effectués chez notaire.

Vue sur le compte bancaire principal

- La société émettrice s’engage à fournir au Représentant des Masse des Obligataires une vue permanente et actualisée du compte bancaire principal dédié au financement de l’opération, sur lequel seront centralisés l’ensemble des flux relatifs au projet.

En cas de déconnexion, d’interruption technique ou de perte d’accès à la synchronisation bancaire, la société émettrice a l’obligation de resynchroniser ledit compte bancaire dans un délai maximum de quarante-huit (48) heures à compter de la demande du Représentant des Masse ou de la détection de la déconnexion.

Le défaut de resynchronisation dans les délais vaut manquement aux obligations d’information et pourra constituer un évènement de défaut au sens du présent contrat, permettant au

Représentant des Masse de mettre en oeuvre toute mesure de contrôle ou de protection jugée nécessaire à la sécurité des Obligataires.