125 Appartements Denormandie Occitanie

Opportunité de l'investissement :

Cette opération vise à l’acquisition d’immeubles anciens situés dans plusieurs villes d’Occitanie, telles que Castres, Mazamet ou Carmaux, toutes éligibles au dispositif fiscal Denormandie, qui encourage la rénovation dans les centres-villes. Une fois acquis, ces immeubles seront découpés en lots juridiquement distincts (appartements) par un géomètre, puis revendus sous la forme de "plateaux nus", c’est-à-dire des biens sans travaux, avec une option de rénovation clé en main proposée par le groupe.

Informations accessibles après inscription.

Le montant de la collecte est prévu entre 2,5 M€ et 5 M€, ce qui permettra de mener les projets avec souplesse, la taille et le nombre des opérations s’adaptant au montant levé :

- Si la collecte atteint 2,5 M€, cela garantit déjà des opérations ciblées et performantes.

- Si la collecte atteint le plafond de 5 M€, le groupe pourra entreprendre un nombre plus important d’opérations, maximisant ainsi les acquisitions, les découpes et les ventes.

Les fonds collectés seront intégralement dédiés à :

- L’acquisition d’immeubles en bloc dans des communes éligibles.

- La division des biens, permettant leur mise en lots distincts et leur valorisation immédiate.

- La commercialisation des biens sous forme de plateaux nus, éligibles aux dispositifs fiscaux Denormandie ou déficit foncier.

Avantages de cette stratégie :

- Achat global = prix au m² attractif.

- Découpe = valorisation immédiate des lots.

- Vente en plateau = rapidité de commercialisation et flexibilité pour les investisseurs.

- Travaux sur-mesure possibles avec l’entreprise de rénovation intégrée au groupe, garantissant le respect des normes énergétiques demandées.

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Localisation

Les appartements se situent en Occitanie, dans des villes comme Castres, Mazamet, Carmaux, Lavaur, Graulhet, Narbonne ou Montauban. Ces communes, classées en zones ORT (Opérations de Revitalisation du Territoire), rendent les projets immobiliers éligibles au dispositif fiscal Denormandie.

Ce dispositif permet aux investisseurs d'acquérir un ou plusieurs lots dans des bâtiments anciens à rénover, tout en bénéficiant d'une réduction d’impôt, sous réserve de mise en location pendant une durée minimale. Cette opportunité est d’autant plus attractive que le marché locatif y est porteur, marqué par une forte demande de la part des actifs, des retraités et des familles.

Ces villes, soutenues par des projets ambitieux de redynamisation de leurs centres-villes, offrent des prix immobiliers encore accessibles, permettant ainsi de dégager une forte rentabilité à la revente après découpe. En outre, elles se distinguent par un cadre de vie agréable, une bonne accessibilité et un réel potentiel de valorisation pour les opérations immobilières soigneusement ciblées.

Structure financière

L’opération repose sur une structuration financière optimisée pour assurer sa réalisation et sa rentabilité. Le coût total du projet est estimé à 4 999 000 €, réparti comme suit :

L'acquisition des immeubles : 4 276 500 €

- Les frais de fiducie : 26 500 €

- Un séquestre pour 6 mois d’intérêts : 336 000 €

- Les frais financiers TTC : 360 000 €

La levée de fonds, ajustable entre 2 500 000 € et 5 000 000 €, permettra de financer les acquisitions, la découpe et la revente des biens. En fonction du montant levé, le nombre d’immeubles acquis et le périmètre des opérations seront modulés, mais les fonds collectés permettront dans tous les cas de mener des projets ciblés et rentables.

La revente des 125 appartements découpés en "plateaux nus" est estimée à 9 000 000 €, générant une marge brute prévisionnelle de 4 001 000 €. Cette marge assure la solidité financière de l’opération et le financement des rendements proposés aux investisseurs.

Des mécanismes de sécurisation renforcent la structure de l’investissement :

- Une réserve de 6 mois d’intérêts (336 000 €) est prévue dès la collecte pour assurer les paiements mensuels aux investisseurs.

- Tous les fonds levés sont directement alloués aux acquisitions, à la division et à la revente, garantissant une efficacité dans la gestion des capitaux.

Garanties pour les investisseurs

Fiducie

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Promesse d’affectation hypothécaire

Promesse d’affectation hypothécaire de rang 1 à première demande pour les actifs présents dans la société IMMO 3 à hauteur du montant du financement, soit 4 999 000€ max.

Séquestre de fonds

6 mois d'intérêts seront conservés en séquestre pour assurer les premiers paiements.

Autres

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Caution personnelle et solidaire

Les associés et leur holding respectives se porte(nt) caution(s) solidaire(s) et indivisible(s) du remboursement de la présente dette obligataire. En cas de défaut de paiement par la société émettrice, il(s) sera.ont tenu(s) de rembourser l'intégralité de la dette obligataire, sans possibilité de division ou de bénéfice de discussion. Cette caution solidaire et indivisible s'applique à l'ensemble des montants dus, y compris le capital, les intérêts et tous frais associés.

Les cautionnements solidaires sont signés sous seing privé directement depuis la plateforme Bricks en signature électronique et ne seront pas effectués chez notaire.

Engagement dans la distribution

La société s'engage à ce que les investisseurs soient remboursés en priorité sur toutes autres dépenses lors du remboursement par la banque des fonds propres immobilisés. Cet engagement de priorité inclut toutes les distributions de trésorerie, y compris, mais sans s'y limiter, les remboursements de dettes et les paiements de dividendes.

Interdiction de remboursement et de rémunération des comptes courants d'associés

Il est expressément interdit à la société de procéder au remboursement ou à la rémunération des comptes courants d'associés tant que les obligations émises en vertu du présent contrat ne sont pas intégralement remboursées. Cette interdiction s'applique à toutes formes de remboursements, y compris, mais sans s'y limiter, les intérêts, les dividendes ou tout autre paiement lié aux comptes courants d'associés.