Immeubles Denormandie

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Actualisation projet le 26 avril 2024 :

Le porteur de projet décide unilatéralement dans l'intérêts des investisseurs et dans l'optique de collecter les fonds pour accélérer sur leurs projets en cours de :

• - Passer la rentabilité de 11%/an à 12%/an avec reversement des intérêts mensualisé
• - Offrir la possibilité à tout investisseur qui le souhaite d'être remboursé au bout de 2 ans
• - Permettre aux investisseurs qui souhaitent continuer de prêter pendant 4 ans au total
• --> Ces nouvelles conditions s'appliquent pour tous les investisseurs, même ceux ayant investi aux conditions précédentes.

L'équipe d'expert Bricks a ré-analysé le projet sur ces nouvelles conditions et valide que la rentabilité du projet permet ce niveau de rémunération des investisseurs.

Les garanties pour la protection du capital des investisseurs sont elles aussi très sécurisantes pour les investisseurs avec des hypothèques de 1er rang sur des biens immobiliers d'une valeur de 5M€. (voir les garanties ci-dessous)

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Description du projet et présentation de l'opportunité

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• - Montant Total Nécessaire :

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• - Flexibilité du Financement :

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La structure de garantie pour sécuriser les investissements est robuste, comprenant des actifs immobiliers de sa foncière ainsi que des cautions personnelles et solidaires des associés et des structures holding. 

La capacité de mener à bien ces opérations dans des délais courts, typiquement de quelques mois, permettra d'utiliser efficacement le financement sur une période de quatre ans. Ce cycle financier vise à créer un flux perpétuel de fonds propres qui supporteront la continuité des opérations immobilières sous le dispositif Denormandie, capitalisant ainsi sur les incitations fiscales et la demande en logements rénovés dans la région.

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Opportunité du dispositif Denormandie

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• - Analyse de la Demande de Marché

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• - Partenariats et Réseaux de Distribution

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Conditions du financement

Le montant total de l’émission obligataire est de 1 000 000 € minimum et 2 631 000 € au maximum.. 

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La rentabilité est de 11%/an fixe d’intérêt versé mensuellement, grâce aux fonds propres du porteur de projet généré par son activité de marchand de biens. 

Le premier paiement des intérêts mensuels interviendra au plus tôt le 8 juin 2024 et au plus tard le 8 juillet 2024 en fonction de la vélocité à collecter les fonds sur la plateforme. 

Le contrat obligataire a une durée de 4 ans maximum. 

Les garanties du porteur de projet

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• - Hypothèque de Premier Rang :

Une hypothèque de premier rang a été mise sur les actifs immobiliers significatifs de la société LPZ Immo SARL (gérée par les mêmes actionnaires). Ces actifs comprennent des propriétés situées à des adresses stratégiques en Occitanie, telles que :

• - Roquecourbe - 3 place de l'Église
• - Carmaux - 4 avenue de Rodez
• - Massaguel - 2 place de la Fontaine
• - Boissezon - 16 avenue Lasbordes
• - Puylaurens - 30 et 32 rue Foulimou
• - Labastide Rouairoux - 136 Boulevard Carnot

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--> il est important de noter que l’hypothèque de premier rang mise en place sur les biens immobiliers en garantie couvrira exactement le montant total de la levée de fonds. Ainsi, chaque euro collecté, dès le premier million jusqu'au plafond de 2,631 millions d’euros, sera intégralement sécurisé par la valeur des biens hypothéqués, assurant une protection maximale pour nos investisseurs.

Cette mesure garantit que le capital emprunté est couvert à 100 % par la valeur des biens immobiliers, renforçant ainsi la confiance des investisseurs dans la solidité du financement.

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• - Caution Personnelle et Solidaire des Co-Gérants :

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• - Caution des Holdings Familiales :

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• - Blocage de 6 mois d'intérêts chez Bricks

Afin de garantir le paiement des intérêts pour les six premiers mois, une réserve d'intérêts est bloquée chez Bricks. Cette mesure assure un flux financier stable aux investisseurs dès le commencement du projet.

• - Engagement de Non-Distribution de Dividendes :

Il a été convenu qu'aucun dividende excédant 80% du bénéfice net annuel ne sera distribué aux actionnaires sans l'approbation préalable de Bricks. Cet engagement assure que les bénéfices sont principalement réinvestis dans l'entreprise ou utilisés pour le service de la dette, limitant ainsi le risque financier.

• - Contrôle du Nouvel Endettement :

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• - Engagement lors de la Revente d'Actifs :

Dans l'éventualité de la revente des biens faisant partie des garanties hypothécaires, les co-gérants se sont engagés à utiliser le montant de ces ventes pour rembourser par anticipation le capital emprunté. Ce mécanisme garantit que les fonds obtenus des actifs garantis sont directement réaffectés au service de la dette.

Ces garanties diversifiées et robustes montrent une approche prudente de la gestion des risques, favorisant ainsi une relation de confiance avec les investisseurs et stabilisant la structure financière du projet.

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