Complexe de soins Bradford

Opportunité de l'investissement :

Ce projet vise à refinancer l’actif « Bierley Court », un complexe résidentiel de 40 chambres situé à Bradford, dans le Yorkshire de l'Ouest, en Angleterre. Cet établissement, destiné aux personnes nécessitant une assistance quotidienne (personnes âgées ou présentant des handicaps), est exploité dans le cadre d’un contrat de location de long terme (25 ans) par Oasis Group. Le loyer annuel net, d’un montant de 468 000 £, est réglé mensuellement et couvre intégralement la rémunération des investisseurs.

Les fonds levés grâce à cette opération auront deux effets :

1. Refinancement de la dette existante : Les capitaux serviront à rembourser un prêteur initial, ce qui permettra à l’investissement proposé d’obtenir une hypothèque de premier rang.

2. Soutien au développement immobilier : Le solde des fonds sera alloué à l’avancement du projet « Icon House », une résidence étudiante de 202 studios en construction à Stoke-on-Trent, également en Angleterre. Cet actif, une fois livré, générera une seconde source de revenus et offrira une flexibilité pour rembourser les investisseurs, par le biais d’un refinancement ou d’une vente dans un contexte économique plus stable.

Cette stratégie combine le refinancement d’un actif sécurisé, déjà locatif, avec l’achèvement d’un projet étudiant à fort potentiel. L’horizon de placement se situe entre 18 et 24 mois, durant lesquels le loyer de Bierley Court servira à couvrir les paiements mensuels. En parallèle, l’aboutissement d’Icon House permettra d’envisager soit une nouvelle levée de fonds bancaire, soit une cession de l’un des actifs.

Le financement est projeté sur 24 mois avec une possibilité de prolonger jusqu'à 36 mois.

Informations accessibles après inscription.

Localisation

Bierley Court est situé à 4 km du centre de Bradford, ce qui en fait un emplacement pratique pour les seniors et ceux ayant besoin de soins. La localisation offre une vie paisible tout en étant proche des services et commodités.

Les commerces sont accessibles et l'hôpital St Luke est à quelques minutes en voiture, assurant l'accès aux soins de santé.

Les transports sont bien desservis avec des arrêts de bus à deux minutes à pied et la station Bradley Interchange à 11 minutes en voiture. Le quartier allie vie citadine et tranquillité, avec de nombreux parcs et espaces verts pour les loisirs en plein air.

Structure financière

Le projet repose sur un contrat de location FRI de 25 ans avec un opérateur des soins, payant un loyer annuel de 468 000£, reglé mensuellement.

Ce loyer couvre intégralement la rémunération des investisseurs de ce financement. Le loyer est indexé sur l'indice des prix à la consommation, ce qui protège les porteurs de projets contre l'inflation.

Le contrat FRI transfère aussi la responsabilité des réparations et assurances au locataire, réduisant les charges pour le propriétaire et les investisseurs.

Cette structure vise à assurer un rendement stable et sécurisé sur la durée du contrat.

Pour le remboursement, 3 stratégies sont possibles :

- Refinancement de l’actif auprès d’une banque lorsque le contexte économique s’est stabilisé.

- Revente du bien à un acquéreur externe, également lorsque le contexte économique s’est stabilisé.

- Remboursement grâce à la liquidité obtenue via l’achèvement de la résidence étudiante Icon House.

Garanties pour les investisseurs

Hypothèque rang 1

Hypothèque de rang 1 sur l'actif à financer à hauteur de 3 600 000€ en principal.

Caution holding

La société holding se porte caution solidaire et indivisible du remboursement de la présente dette obligataire. En cas de défaut de paiement par la société émettrice, elle sera tenue de rembourser l'intégralité de la dette obligataire, sans possibilité de division ou de bénéfice de discussion. Cette caution solidaire et indivisible s'applique à l'ensemble des montants dus, y compris le capital, les intérêts et tous frais associés.

Autres

Nantissement des loyers payés par Oasis Group (London) Ltd :

- Couvrant au minimum les montants nécessaires pour le paiement des intérêts mensuels.

- Flexibilité pour structurer ce nantissement, incluant une possible gestion conjointe du compte bancaire SPV sous conseil juridique.