Parc de locaux Saint Jory

Opportunité de l'investissement :

Ce projet vise à financer la construction et la mise en location d'un local d’activité de 1 037 m² qui est divisé en 6 surfaces individuelles et modulables, d’une surface moyenne comprise entre 160 à 186 m² chacun, situés en périphérie de Toulouse. Ces espaces sont conçus pour répondre aux besoins spécifiques des petites et moyennes entreprises (PME) et des artisans, offrant des lieux adaptés pour le stockage et la production.

Porté par des acteurs solides et expérimentés dans le secteur immobilier, ce projet bénéficie d’une expertise de haut niveau dans le développement et la gestion d’actifs immobiliers. À long terme, l’objectif est de garder ces locaux en location pour créer une foncière (société possédant plusieurs locaux en location) pérenne, maximisant ainsi la valeur de l’actif. Ce projet est le second d'une stratégie globale du groupe Archipel Green qui a déjà financé un autre projet via une autre société. Le premier d'un montant total de 4,4M€ a été financé en 20 minutes. Les deux projets sont bien sûr indépendants et financés par deux sociétés distinctes.

Informations accessibles après inscription.

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Localisation

Le projet est situé dans la zone d'activité de Saint-Jory, au nord de Toulouse, à 2-4 route de Cabourdy. Cette localisation offre un accès direct à l'autoroute A62, facilitant la connectivité pour les entreprises vers Bordeaux et Paris. L'aéroport de Toulouse est à 20 minutes en voiture, et la gare de Toulouse Matabiau à 15 minutes, maximisant les options de transport pour les PME et artisans.

La zone comprend des infrastructures telles que Le Fenouillet et Eurocentre, une des plus grandes zones logistiques d'Europe. Ce tissu économique en croissance offre un environnement favorable au développement d'entreprises de toutes tailles. Ces atouts font de Saint-Jory un emplacement idéal pour un village d'entreprises, répondant à la demande de locaux modernes et accessibles.

Structure financière

Comme évoqué précédemment, la stratégie globale derrière ce projet repose sur l’exploitation à long terme de cet actif, dans le but de l’intégrer dans une future foncière et ainsi d’augmenter sa valeur à la revente.

Le projet se décompose en deux cycles de financement distincts :

1. Financement de la construction et mise en location

Dans un premier temps, les fonds collectés permettront de financer la construction des locaux jusqu’à leur mise en location. Ce financement initial couvre toutes les étapes de développement nécessaires pour proposer les espaces aux PME et artisans dès la fin des travaux.

2. Refinancement bancaire pour l’exploitation à long terme

Une fois 65 % des lots loués (soit 4 des 6 unités), un refinancement bancaire sera mis en place. Les porteurs de projet sont déjà en discussions avancées avec trois banques partenaires, avec lesquelles ils collaborent régulièrement, et ont obtenu des accords oraux pour ce refinancement lorsque le taux d’occupation cible (65 %) sera atteint. Ce refinancement permettra de rembourser les investisseurs Bricks et d’assurer la pérennité financière du projet sur le long terme.

Le financement actuel est donc destiné à la première phase, soit la construction et la mise en location des locaux, et agit comme un prêt relais avant le refinancement bancaire. À ce stade, la priorité est de mener les travaux à terme (couverts par la GFA) et d’atteindre le seuil de 65 % de location. La réputation et l’expérience des porteurs de ce projet sont un avantage majeur pour le refinancement auprès d’une banque. Grâce à leur sérieux et leur track record, ils ont pu anticiper le refinancement avant même de commencer la construction.

Garanties pour les investisseurs

Caution holding

La société Archipel Green Factory SAS se porte caution solidaire et indivisible du remboursement de la présente dette obligataire. En cas de défaut de paiement par la société émettrice, elle sera tenue de rembourser l'intégralité de la dette obligataire, sans possibilité de division ou de bénéfice de discussion. Cette caution solidaire et indivisible s'applique à l'ensemble des montants dus, y compris le capital, les intérêts et tous frais associés.

Engagement dans la distribution

La société s'engage à ce que les investisseurs soient remboursés en priorité sur toutes autres dépenses lors du remboursement par la banque des fonds propres immobilisés. Cet engagement de priorité inclut toutes les distributions de trésorerie, y compris, mais sans s'y limiter, les remboursements de dettes et les paiements de dividendes.

Interdiction de remboursement et de rémunération des comptes courants d'associés

Il est expressément interdit à la société de procéder au remboursement ou à la rémunération des comptes courants d'associés tant que les obligations émises en vertu du présent contrat ne sont pas intégralement remboursées. Cette interdiction s'applique à toutes formes de remboursements, y compris, mais sans s'y limiter, les intérêts, les dividendes ou tout autre paiement lié aux comptes courants d'associés.

Promesse d’affectation hypothécaire

Une promesse d'affectation hypothécaire pour 2 400 000€ en principal et 20% d'accessoires sur l'actif à financer sera mise en place.

Fiducie

Une Fiducie sur titre sera mise en place sur la société projet (SPV) en charge de l'opération.

Autres

Article 14 du contrat d'accompagnement, la clause est remplacée par la suivante : La Société et ses actionnaires principaux (plus de 25% du capital) s'engagent à offrir à Bricks.co un droit de premier regard sur des prochains projets à financer en financements participatifs pendant toute la durée du contrat de financement et jusqu’à son extinction. Bricks aura obligation de réponse dans les 15 jours pour préciser s'il souhaite ou non financer le nouveau projet présenté.

Autres

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