Taux avant frais éventuels et fiscalité. Le capital et les intérêts ne sont pas garantis.
Présentation
Description
Dans le cadre d'une nouvelle opportunité de financement immobilier, nous vous présentons un projet conduit par un porteur de projet (PDP) dans la ville historique de Lisbonne. Le PDP ambitionne de transformer un appartement au charme indéniable en un espace de coliving destiné à une clientèle d'étudiants et de jeunes actifs.
L'immeuble, érigé en 1948, constitue un exemple rare de construction en béton en plein cœur de Lisbonne. Il offre un agréable mélange de charme traditionnel et de modernité, bénéficiant des avantages structurels et de confort du béton, supérieurs aux anciennes constructions en "tabique" et bois.
L'édifice abrite 6 appartements résidentiels et un espace commercial en rez-de-chaussée. Les parties communes, rénovées récemment (il y a moins de 4 ans), comprennent un hall d'entrée spacieux, des escaliers d'époque larges, un toit-terrasse offrant une vue panoramique sur la ville, et des finitions en pierre et fer forgé.
Retrouvez plus d’informations sur la localisation de cette opportunité dans l’onglet lieu.
Stratégie
Le PDP envisage de convertir l'un des appartements en un espace de coliving de 100 m2. Il comprendra 5 chambres, 2 salles de bain et une cuisine. Chaque chambre sera suffisamment spacieuse pour accueillir un lit double, une grande armoire et un petit bureau. Situé au 3ᵉ étage sans ascenseur, l'appartement est très lumineux grâce à ses grandes fenêtres.
Une enveloppe de 35 000 € a été prévue par le PDP pour rafraîchir et moderniser l'appartement, notamment en repeignant les murs et en rénovant la cuisine. Une fois les travaux terminés, chaque chambre sera mise en location à un prix conservateur de 650 € hors charges, comparativement au prix du marché avoisinant 740 € charges comprises pour des logements similaires dans le quartier.
La gestion locative sera déléguée à la société HostWise, société présente à Porto et Lisbonne et experte en investissement et gestion locative au Portugal.
Le PDP emprunte la somme de 406.670€ pour le financement intégral de cet actif en contrepartie d’une rentabilité fixe de l’opération de 7%/an pour les investisseurs décomposés en :
- 6%/an fixe d’intérêts versés mensuellement
- 1%/an fixe versé à la revente de l’actif et dépendants de la prise de valeur nette de l’actif.
Un délai de jouissance de 4 mois suivant la fin de la collecte est prévu pour permettre l’acquisition de l’actif sa rénovation et sa mise en location. Délai pendant lequel l’investissement ne produit pas d’intérêts.
Une garantie d’affectation hypothécaire est mise en place par le PDP pour sécuriser les investisseurs.
Update de la stratégie initiale :
Le porteur de projet a pris l’engagement formel de verser le bonus de détention de manière fixe plutôt que variable. Ainsi, les investisseurs bénéficieront dorénavant de 1% par an, reversé indépendamment de la prise de valeur nette de l’actif, à l'échéance du contrat.
Cette modification apporte une meilleure visibilité et sécurité pour les investisseurs, en maintenant une rentabilité de 7% annuelle.
Analyse du comité d’investissement Bricks :
- Opportunités :
Localisation : Situé dans le centre-ville historique de Lisbonne, l’actif est accessible et très bien desservi. Lisbonne attire de plus en plus d’étrangers, séduits par son climat, son environnement sécurisant, son système d’éducation et son dynamisme économique.
Demande locative bien supérieure à l’offre : L’offre privée de logements étudiants à Lisbonne a chuté de 80% entre 2021 et 2022. L’offre et la demande ne s’équilibreront pas étant donné la faible disponibilité de fonciers, les longs délais d’approbation des projets de construction, la baisse de la main d’œuvre disponible et l’augmentation du coût de construction.
Qualité du bâti : L’immeuble date de 1948, il s’agit d’une construction entièrement béton ce qui est un atout de taille. En effet, il offre le cachet d’immeubles typiques historiques Lisboètes tout en offrant la solidité structurelle et le confort d’un immeuble tout béton. De plus, les parties communes et la toiture ont été rénovées il y a moins de 4 ans.
- Points de vigilance :
Le PDP cible principalement les étudiants et les jeunes actifs, ce qui pourrait entraîner un taux de rotation locative élevé. De plus, l'appartement étant situé au 3ᵉ étage sans ascenseur, l'accessibilité pourrait être un sujet de préoccupation pour certains locataires.
Pour une analyse plus détaillée, retrouvez la note d’opération disponible dans les documents.
Où se situe le projet ?
Lisbonne, PT
L’immeuble est situé dans le quartier de Penha-de-França appartenant au centre-ville historique de Lisbonne. L’environnement immédiat de l’immeuble est majoritairement résidentiel avec en pied d’immeuble toutes les commodités nécessaires: supermarché, centre médical, pharmacie, poste, grand centre administratif dédiés aux citoyens, épiceries, garage automobile et de très nombreux restaurants et petites boutiques… De nombreuses écoles et universités sont également présentes à proximité. L’environnement est très calme et sûr, un grand commissariat de police est d’ailleurs présent à moins de 100 mètres. La zone est desservie par de nombreuses lignes de bus et est à proximité de deux stations de métro: Intendente et Arroios.
Données géographiques et démographiques
Lisbonne est la capitale du Portugal, pays qui compte 10,3 millions d’habitants. Le centre-ville historique compte près de 510.000 habitants, soit presque 5% de la population totale du pays. La zone métropolitaine de Lisbonne compte, quant à elle, 2,9 millions d’habitants, soit presque 28% de la population totale du Portugal.
La densité de population du centre-ville de Lisbonne est de 5.093 hab/km² ce qui est comparable à Bordeaux par exemple.
Données économiques
La zone métropolitaine de Lisbonne représente à elle seule :
- 36% du PIB national
- 29% de la population active
- 45% du chiffre d’affaires produit
- 37% des étudiants de l’enseignement supérieur
Composition du projet
Superficie totale
100 m²
Nombre de lots
5
Calendrier prévisionnel
Vos premiers revenus prévus pour janvier
Juillet 2023
Début de la collecte
Août 2023
Fin de la collecte
Janvier 2024
Début des reversements mensuels
Janvier 2034
Fin du contrat et remboursement du capital
Documents
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Investir comporte des risques.
FAQ
Les intérêts commencent à être calculés dès que le porteur de projet reçoit les fonds. Une fois cette étape validée, les revenus sont généralement versés le 8 du mois suivant. Dans de rares cas, certaines opérations peuvent nécessiter des validations bancaires préalables. Les intérêts restent bien comptabilisés et sont alors versés de manière regroupée le 8 du mois suivant.
Investir comporte des risques
L’investissement dans un projet immobilier comporte un risque de perte partielle ou totale du capital, de retard et de défaut de paiement. Le versement des intérêts et le remboursement du capital ne sont pas garantis, même en présence de garanties.
Votre argent peut rester immobilisé au-delà de la durée prévue et une sortie anticipée peut être difficile ou impossible. Diversifiez vos investissements et consultez la fiche d’informations clés sur l’investissement (FICI) ainsi que les risques propres au projet avant toute décision.
Comprendre les risques