Parc de locaux Bessan

Opportunité de l'investissement :

Ce projet vise à financer la construction et la mise en location d'un local d’activité de 4 770 m2 qui est divisé en 20 surfaces individuelles et modulables, d’une surface moyenne comprise entre 200 et 220 m² chacun, situés en périphérie de Béziers. Ces espaces sont conçus pour répondre aux besoins spécifiques des petites et moyennes entreprises (PME) et des artisans, offrant des lieux adaptés pour le stockage et la production.

Porté par des acteurs solides et expérimentés dans le secteur immobilier, ce projet bénéficie d’une expertise de haut niveau dans le développement et la gestion d’actifs immobiliers. À long terme, l’objectif est de garder ces locaux en location pour créer une foncière (société possédant plusieurs locaux en location) pérenne, maximisant ainsi la valeur de l’actif.

Le coût total du projet s’élève à 7,5 millions d’euros, financé par ce financement Bricks de 4,4 millions d’euros et un apport en fonds propres de 3,1 millions d’euros par la société ARCHIPEL GREEN. Le financement de 4,4 millions d’euros servira à couvrir les travaux de construction, garantis par une Garantie de Fin d’Achèvement (GFA) auprès de l’assureur AXA, qui assure la finalisation des travaux en cas de problème financier. La valeur estimée du bien construit et mis en exploitation est de 9 millions d’euros, selon une évaluation réalisée par un expert mandaté.

Informations accessibles après inscription.

Localisation

Situé à proximité immédiate de l’autoroute A9 et de l’autoroute A75 (échangeur Béziers), le site de la ZAC de la Capucière à Bessan permet d’établir le lien entre Montpellier, Sète /Bassin de Thau et Béziers, ce qui en fait un localisation stratégique pour les futurs locataires.

Les avantages de la zone sont les suivants :

• Le tissu économique de cette zone est composé à 75% d’artisans et de PME, ce qui permet d’anticiper une demande locative toujours tendue.
• La zone est située à 35 mn en voiture de l’aéroport de Montpellier et 12 mn de l’aéroport de Béziers Cap d’Agde, 24 mn du port en eau profonde de Sète et du bassin de Thau.
• Bessan est le nœud de connexion entre la zone logistique de Béziers Cap d’Age et de l’accès ouest de Montpellier.
• L’ouest de Montpellier jouit d’un excellent emplacement en termes d’infrastructures de transports, ce qui en fait un lieu privilégié pour les sociétés de messagerie et de transport mais aussi en termes de logistique des derniers kilomètres.

Toutes ces informations sont très importantes pour estimer le succès de la mise en locations différents lots.

Structure financière

Comme évoqué précédemment, la stratégie globale derrière ce projet repose sur l’exploitation à long terme de cet actif, dans le but de l’intégrer dans une future foncière et ainsi d’augmenter sa valeur à la revente.

Le projet se décompose en deux cycles de financement distincts :

1. Financement de la construction et mise en location

Dans un premier temps, les fonds collectés permettront de financer la construction des locaux jusqu’à leur mise en location. Ce financement initial couvre toutes les étapes de développement nécessaires pour proposer les espaces aux PME et artisans dès la fin des travaux.

2. Refinancement bancaire pour l’exploitation à long terme

Une fois 65 % des lots loués (soit 14 des 20 unités), un refinancement bancaire sera mis en place. Les porteurs de projet sont déjà en discussions avancées avec trois banques partenaires, avec lesquelles ils collaborent régulièrement, et ont obtenu des accords oraux pour ce refinancement lorsque le taux d’occupation cible (65 %) sera atteint. Ce refinancement permettra de rembourser les investisseurs Bricks et d’assurer la pérennité financière du projet sur le long terme.

Le financement actuel est donc destiné à la première phase, soit la construction et la mise en location des locaux, et agit comme un prêt relais avant le refinancement bancaire. À ce stade, la priorité est de mener les travaux à terme (couverts par la GFA) et d’atteindre le seuil de 65 % de location. La réputation et l’expérience des porteurs de ce projet sont un avantage majeur pour le refinancement auprès d’une banque. Grâce à leur sérieux et leur track record, ils ont pu anticiper le refinancement avant même de commencer la construction.

Garanties pour les investisseurs

Fiducie

Une Fiducie sur titre sera mise en place sur la société projet (SPV) en charge de l'opération.

Caution holding

La société Archipel Green Factory SAS se porte caution solidaire et indivisible du remboursement de la présente dette obligataire. En cas de défaut de paiement par la société émettrice, elle sera tenue de rembourser l'intégralité de la dette obligataire, sans possibilité de division ou de bénéfice de discussion. Cette caution solidaire et indivisible s'applique à l'ensemble des montants dus, y compris le capital, les intérêts et tous frais associés.

Engagement dans la distribution

La société s'engage à ce que les investisseurs soient remboursés en priorité sur toutes autres dépenses lors du remboursement par la banque des fonds propres immobilisés. Cet engagement de priorité inclut toutes les distributions de trésorerie, y compris, mais sans s'y limiter, les remboursements de dettes et les paiements de dividendes.

Interdiction de remboursement et de rémunération des comptes courants d'associés

Il est expressément interdit à la société de procéder au remboursement ou à la rémunération des comptes courants d'associés tant que les obligations émises en vertu du présent contrat ne sont pas intégralement remboursées. Cette interdiction s'applique à toutes formes de remboursements, y compris, mais sans s'y limiter, les intérêts, les dividendes ou tout autre paiement lié aux comptes courants d'associés.

Promesse d’affectation hypothécaire

Une promesse d'affectation hypothécaire pour 4 400 000€ en principal et 20% d'accessoires sur l'actif à financer sera mise en place.

Autres

Une GFA (Garantie de Fin d'Achèvement) au profit de Bricks sera émise la société projet (SPV). Elle devra émaner d'un organisme institutionnel français ou européen de 1er rang (Axa, BPCE assurances par exemple)

Autres

Article 14 du contrat d'accompagnement, la clause est remplacée par la suivante : La Société et ses actionnaires principaux (plus de 25% du capital) s'engagent à offrir à Bricks.co un droit de premier regard sur des prochains projets à financer en financements participatifs pendant toute la durée du contrat de financement et jusqu’à son extinction. Bricks aura obligation de réponse dans les 15 jours pour préciser s'il souhaite ou non financer le nouveau projet présenté.